Программный продукт разработан на современной технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", поддерживающей импортонезависимый стек технологий (процессоры Байкал и Эльбрус, СУБД PostgreSQL, Postgres Pro, Tantor SE, Pangolin и Jatoba, ОС Linux и другие) и позволяющий обеспечить задачу перехода с иностранного ПО на отечественное программное обеспечение в банках в соответствии с Указами Президента Российской Федерации № 166 от 30.03.2022 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации" и №250 от 01.05.2022 "О дополнительных мерах по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации".
При принятии решения о выпуске нового продукта учитывалась стабильность, работоспособность и устойчивость при одновременной работе 12 000 пользователей "1С:Предприятия" в одной информационной базе с использованием СУБД PostgreSQL от 1С на операционной системе Linux, а также наличие у сети партнеров опыта более 600 внедрений решений "1С" в банках с подтверждением их успешности заказчиками.
В промышленной эксплуатации решения "1С:Автоматизированная банковская система" рекомендуется использовать версии платформы "Z" или "S", имеющие сертификаты ФСТЭК, подтверждающие соответствие требованиям по безопасности информации.
Конфигурация поставляется с полностью открытым кодом (кроме ознакомительной версии), что обеспечивает организациям-пользователям возможность внесения в нее любых изменений.
Решение создано на основе "1С:Бухгалтерии" версии КОРП и дополняет типовые функциональные возможности отраслевой спецификой бизнеса:
Расширенное описание функциональных возможностей программного продукта приведено в Приложении 1.
При разработке "1С:Автоматизированная банковская система" был учтен опыт, накопленный "ИАС ДИДЖИТАЛ" (IAS) при внедрении и эксплуатации разработанных совместно с фирмой "1С" решений в организациях финансового сектора, включая банки, а также проведено масштабное нагрузочное тестирование.
С 14.10.2024 в продажу поступают следующие программные продукты:
|
Код |
Наименование |
Рекоменд. розничная цена руб.* |
|
2900003771007 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Электронная поставка для банков с размером активов до 15 миллиардов рублей |
7 500 000 |
|
2900003771014 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Электронная поставка для банков с размером активов от 15 до 25 миллиардов рублей |
15 000 000 |
|
2900003771021 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Электронная поставка для банков с размером активов от 25 до 40 миллиардов рублей |
20 000 000 |
|
2900003771038 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Электронная поставка для банков с размером активов от 40 до 80 миллиардов рублей |
30 000 000 |
|
2900003771045 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Электронная поставка для банков с размером активов от 80 до 150 миллиардов рублей |
40 000 000 |
|
2900003771069 |
1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней с закрытым программным кодом конфигурации |
49 900 |
(*) До регистрации "1С:Автоматизированная банковская система" в Едином реестре российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных https://reestr.digital.gov.ru/ цены включают НДС 20%. После регистрации указанные цены не будут облагаться НДС согласно пп. 26 п.2 ст. 149 НК РФ.
С дополнительной информацией можно ознакомиться на сайте фирмы "1С" https://solutions.1c.ru/catalog/abs.
Программный продукт "1С:Автоматизированная банковская система" прошел сертификацию "1С:Совместимо", информационное письмо №32199 от 26.09.2024.
Основные поставки "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система" (артикулы 2900003771007, 2900003771014, 2900003771021, 2900003771038, 2900003771045) содержат:
Продукт "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней с закрытым программным кодом конфигурации" (артикул 2900003771069) содержит:
платформы "1С:Предприятие 8";
отраслевой конфигурации "Автоматизированная банковская система" с частично закрытым программным кодом;
При выборе варианта поставки размер активов определяется по последней опубликованной оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме отчетности ОКУД 0409101 на сайте Банка России по значению в разделе "А. Балансовые счета - Актив" в ячейке строки "Итого по активу (баланс)" столбца "Исходящие остатки - Итого".
Если определить вариант поставки продукта для кредитной организации таким образом не получается, можно обратиться за консультациями по адресу ckerp@1c.ru.
Программный продукт "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система" предназначен для использования в кредитных организациях и не предполагаются его поставки в некредитные финансовые организации. Существует отдельная линейка решений для некредитных финансовых организаций.
На момент выпуска решения "1С:Автоматизированная банковская система" не предусмотрено коммерческих вариантов поставок для банков с размером активов более 150 миллиардов рублей, однако такие банки могут пробрести "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней с закрытым программным кодом конфигурации" (артикул 2900003771069). Если после изучения и тестирования временной электронной лицензии, банк с активами более 150 миллиардов рублей имеет намерение приобрести коммерческую версию решения, возможно проведение переговоров об условиях лицензирования, внедрения и поддержки программного продукта по официальному запросу руководства банка в адрес руководства фирмы "1С".
Лицензия на программные продукты с артикулами 2900003771007, 2900003771014, 2900003771021, 2900003771038, 2900003771045 предусматривает право установить и использовать в соответствии с сопроводительной документацией программный продукт на компьютерах, которые могут быть расположены как в головном офисе, так и в филиалах и дополнительных офисах, при наличии клиентских лицензий "1С:Предприятия 8".
Конфигурация "Автоматизированная банковская система" является полностью открытой, не содержит защищенных участков кода и полностью доступна для внесения изменений.
Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней поставляется с частично закрытым программным кодом конфигурации.
Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением клиентских лицензий на платформу "1С:Предприятие 8" (на 1, 5, 10, 20, 50, 100, 300, 500 и 1000 рабочих мест, версий ПРОФ, КОРП, Z или S).
Количество приобретаемых лицензий на использование платформы "1С:Предприятие 8" определяется исходя из потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с данной конфигурацией. Отдельных отраслевых лицензий на использование конфигурации "1С:Автоматизированная банковская система" не предусмотрено.
Для использования данного прикладного решения в клиент-серверном варианте необходима лицензия на сервер "1С:Предприятие 8".
Основные поставки "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система" включают в себя документацию в электронном виде:
Документация по платформе "1С:Предприятие 8", конфигурациям "Автоматизированная банковская система" и "Бухгалтерия предприятия" в электронном виде доступна пользователям при соблюдении условий сопровождения на сайте Информационно-технологического сопровождения в соответствующих разделах:
Распространение программного продукта "1С:Автоматизированная банковская система" ведется по заявкам только партнерами-франчайзи фирмы "1С", которые приобрели NFR-версию продукта и имеют в штате сотрудников, успешно сдавших экзамены:
При выборе партнера рекомендуем обращать внимание на наличие у него успешного опыта автоматизации финансовых организаций и квалифицированных ресурсов для работы с заказчиком. Позже условия распространения могут быть уточнены с выпуском соответствующего информационного письма.
Электронные поставки продуктов "1С:Автоматизированная банковская система" распространяются по электронным каналам связи, что позволяет существенно сократить срок доставки продукта до конечного пользователя с момента размещения заказа.
Порядок заказа электронных поставок "1С:Автоматизированная банковская система" для партнеров-франчайзи опубликован в информационном письме партнерам №32253 от 10.10.2024.
Просим пользователей и партнеров учитывать, что каждая отгрузка "1С:Автоматизированная банковская система" через партнера проходит процедуру индивидуального предварительного согласования с проверкой соответствия приобретаемой номенклатуры условиям лицензирования и с проверкой выполнения партнером условий для распространения продукта. Партнеры не должны заключать договора с заказчиком на поставку продукта, выставлять ему счета и получать оплату до получения разрешения на отгрузку "1С:Автоматизированная банковская система" от фирмы "1С". При участии в конкурсах и торгах на закупку "1С:Автоматизированная банковская система" партнер перед подачей заявки на участие обязан уточнить возможность получения разрешения на отгрузку ПП по запросу на ckerp@1c.ru. Нарушение этих правил продаж может приводить к приостановке отгрузок партнеру и к задержке поставки "1С:Автоматизированная банковская система" клиенту.
Одновременно с отгрузкой программные продукты регистрируются в базе технической поддержки фирмы "1С", после чего покупатели продуктов получают статус официальных пользователей.
Пользователю электронной поставки также высылается именная бумажная карточка официальной регистрации с лицензионным соглашением, подтверждающим право на использование приобретенного программного продукта. Карточка официальной регистрации высылается на почтовый адрес, указанный в заявке партнера.
Для обеспечения контроля качества работ партнеров и лицензионности использования программного продукта пользователями предусмотрена ежеквартальная отчетность партнеров в адрес фирмы «1С», в которой сообщается о стадии внедрения или эксплуатации продукта, степени участия партнера в работе с заказчиком, версии платформы «1С:Предприятие» и конфигурации, количестве автоматизированных рабочих мест на конфигурации, удовлетворенности заказчика, обратной связи от заказчика, текущем размере активов банка. Подробнее в информационном письме партнерам №32253 от 10.10.2024.
Зарегистрированные пользователи следующих продуктов могут приобрести продукты "1С:Автоматизированная банковская система" на условиях апгрейда:
Стоимость апгрейда вычисляется по формуле: стоимость приобретаемых программных продуктов минус стоимость сдаваемого в апгрейд продукта плюс 150 руб., но не менее половины стоимости приобретаемого набора продуктов.
Обращаем внимание партнеров на то, что согласно информационному письму №6808 при формировании заявки на апгрейд необходимо на закладке "Прикрепленные файлы" присоединить файл с отсканированной пользовательской частью регистрационной анкеты.
В течение 45 календарных дней после отгрузки программного продукта на условиях апгрейда партнер должен передать в фирму "1С" или дистрибьютору, который осуществил отгрузку, лицензионное соглашение на сдаваемый продукт и ключ защиты платформы "1С:Предприятие 8", если он входил в состав сдаваемого продукта. После выполнения апгрейда пользователи сданных в апгрейд продуктов с программной защитой обязаны удалить со своего компьютера файл лицензии продукта, сданного в апгрейд.
При приобретении на условиях апгрейда продукта "1С:Автоматизированная банковская система" предусмотрен обычный срок поддержки для сданных в апгрейд продуктов "1С": до конца текущего года с возможностью сдачи годовой отчетности. В дальнейшем пользователь может пользоваться сданным в апгрейд продуктом для того, чтобы посмотреть исторические учетные данные, но не должен использовать его для учета текущей деятельности. Если нужен больший срок поддержки сдаваемых продуктов на период внедрения новых продуктов, то рекомендуются осуществить приобретение продукта "1С:Автоматизированная банковская система" без апгрейда.
Порядок и условия возврата комплектующих при апгрейде подробно приведены в информационном письме №24280 от 21.03.2018 г.
Для осуществления апгрейда партнер оформляет заявку по адресу http://partweb.1c.ru/PartnerSupport/SaleRequestList.aspx.
В случае увеличения количества рабочих мест после проведения апгрейда, клиентские лицензии на платформу "1С:Предприятие 8" необходимо будет приобрести дополнительно.
Клиентские лицензии на платформу "1С:Предприятие 8" не принимаются в расчет апгрейда по приведенной выше схеме. Обмен (апгрейд) клиентских лицензий системы "1С:Предприятие 8" осуществляется по общим правилам, установленным в информационных письмах №4151 от 28.06.2005 и №17659 от 25.12.2013.
Апгрейды с основных поставок "1С:Автоматизированная банковская система" на момент выпуска продукта не предусмотрены. В случае изменения размера активов банка, выходящего за диапазон приобретенной лицензии, осуществляется индивидуальная процедура согласования условий дальнейшего лицензирования. Изменения в условиях лицензирования и сопровождения вступают в силу при пролонгации действующего сервиса сопровождения "1С:ИТС Отраслевой КОРП", до окончания действующего сервиса условия лицензирования и сопровождения не меняются. Позже условия апгрейдов могут быть уточнены с выпуском соответствующего информационного письма.
Сервисное обслуживание "1С:Автоматизированная банковская система" и поддержка пользователей в части работы с платформой "1С:Предприятие 8" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС или 1С:КП) с активным сервисом:
Информационно-технологическое сопровождение – официальная поддержка, которую фирма "1С" совместно со своими партнерами оказывает пользователям программ "1С:Предприятие" на регулярной и непрерывной основе. Официальная поддержка включает в себя Сервисы 1С:ИТС и услуги официальных партнеров фирмы "1С".
Сервисы 1С:ИТС позволяют:
Подробную информацию о 1С:ИТС и всех Сервисах "1С" можно прочитать на страницах https://its.1c.ru/about и https://portal.1c.ru/.
"1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" в дополнение к услугам, предоставляемым в рамках оформленного основного договора 1С:ИТС/1С:КП, пользователям с активным сервисом "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" предоставляются:
(*) Время реакции на обращение - означает, что в течение данного времени специалист поддержки проведет первичную диагностику и/или анализ, классификацию и приоритет обращения.
(**) При условии предоставления доступа к тестовой информационной базе, на которой стабильно воспроизводится ошибка, несоответствие.
Не воспроизводимые инциденты, закономерность возникновения которых установить невозможно, не могут иметь критический или высокий приоритет.
Первичная регистрация обращений сотрудником линии поддержки осуществляется как контакт и консультация. При получении от клиента всей необходимой информации, формализующей ситуацию и указывающей на возможное наличие несоответствия заявленного и реализованного функционала и т.п., обращение фиксируется как инцидент с присвоением ему соответствующего уровня критичности.
По мере развития сервиса "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" возможны уточнения состава включенных в него опций с публикацией соответствующей информации в карточке конкретного программного продукта на сайте https://solutions.1c.ru/catalog/abs/support.
Пользователи получают обновления по платформе "1С:Предприятие 8" и конфигурации "Автоматизированная банковская система" через партнеров-франчайзи, разработчика и на сайте "1С" в разделе интернет-поддержки пользователей: https://releases.1c.ru/.
Пользователи, активировавшие "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система", могут влиять на развитие профильного функционала используемого отраслевого программного продукта, путем оценивания в Личном кабинете пользователя качества решения, качества его сопровождения, а также высказывая свои пожелания и замечания по развитию.
Консультации пользователям оказываются по электронной почте и через систему 1С-Коннект, предусмотрен прием обращений по телефону. В части, относящейся к работе непосредственно с конфигурацией "Автоматизированная банковская система", консультации оказывает партнер-разработчик компания "ИАС ДИДЖИТАЛ" (IAS) с 9:00 до 18:00 по московскому времени, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий):
Время работы линии консультаций может отличаться по согласованию сторон с учетом регионов присутствия организации пользователя.
Координаты линий консультаций разработчиков программных продуктов, для которых необходима активация "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система", пользователи и партнеры могут найти в Личном кабинете пользователя (по зарегистрированным продуктам) и в Кабинете партнера.
Пользователи, активировавшие "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система", обслуживаются партнером-разработчиком в соответствии с регламентами, базирующимися на принципах системы менеджмента качества. Контроль за качеством сопровождения осуществляется фирмой "1С", электронная почта для обращений по вопросам качества поддержки: itsotr@1c.ru.
В комплект основной поставки "1С:Автоматизированная банковская система" включается купон на льготный период сопровождения по договору "1С:ИТС/1С:КП" и по сервису "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система". Стоимость льготного периода сопровождения включена в стоимость основной поставки. То есть, после регистрации комплекта и оформления льготного периода сопровождения пользователь имеет право пользоваться официальной поддержкой без дополнительной оплаты на срок льготного периода.
По окончании льготного периода, поддержка по конфигурациям осуществляется на платной основе, для ее получения необходимо оформить договор Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС или 1С:КП) и активировать сервис "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" на платной основе.
Для оформления договора "1С:ИТС/1С:КП" и "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" обращайтесь к обслуживающему вас партнеру фирмы "1С".
Стоимость "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система":
|
Код |
Наименование |
Рекомен. розничная цена, руб. (вкл. НДС 20%) |
|
2900003771076 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов до 15 млрд. руб.) на 12 месяцев при пролонгации без перерыва. Электронная поставка |
2 640 000 |
|
2900003771083 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов до 15 млрд. руб.) на 12 месяцев при подключении после перерыва. Электронная поставка |
3 036 000 |
|
2900003771090 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 15 до 25 млрд. руб.) на 12 месяцев при пролонгации без перерыва. Электронная поставка |
3 600 000 |
|
2900003771106 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 15 до 25 млрд. руб.) на 12 месяцев при подключении после перерыва. Электронная поставка |
4 140 000 |
|
2900003771113 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 25 до 40 млрд. руб.) на 12 месяцев при пролонгации без перерыва. Электронная поставка |
4 800 000 |
|
2900003771120 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 25 до 40 млрд. руб.) на 12 месяцев при подключении после перерыва. Электронная поставка |
5 520 000 |
|
2900003771137 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 40 до 80 млрд. руб.) на 12 месяцев при пролонгации без перерыва. Электронная поставка |
7 200 000 |
|
2900003771144 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 40 до 80 млрд. руб.) на 12 месяцев при подключении после перерыва. Электронная поставка |
8 280 000 |
|
2900003771151 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 80 до 150 млрд. руб.) на 12 месяцев при пролонгации без перерыва. Электронная поставка |
9 600 000 |
|
2900003771168 |
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 80 до 150 млрд. руб.) на 12 месяцев при подключении после перерыва. Электронная поставка |
11 040 000 |
Пользователи могут приобрести "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" через партнеров-франчайзи фирмы "1С" (https://www.1c.ru/rus/partners/franch-citylist.jsp), требования к партнерам по наличию сертифицированных специалистов аналогичны требованиям при продаже программного продукта, фирма "1С" рекомендует обращаться к обслуживающему Вас партнеру. Порядок приобретения сервиса в электронном виде приведен в информационном письме партнерам №32253 от 10.10.2024.
"1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" оформляется только на 12 (двенадцать) месяцев. Позиции "при пролонгации без перерыва" могут быть приобретены для пользователей, у которых на момент оформления партнером-франчайзи заявки в фирму "1С" есть действующий "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система".
Рекомендуем пользователям и партнерам контролировать срок действия активированного сервиса "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" и своевременно осуществлять пролонгацию для исключения ситуаций, когда срок действия закончился, необходима срочная консультация или вышло важное обновление, а для их получения нужно заключать новый договор с партнером, его оплатить, дождаться получения, активировать и повторно обратиться за консультацией/обновлением.
Обращаем внимание, что для каждого вида поставки "1С:Автоматизированная банковская система" предусмотрен свой сервис "1С:ИТС Отраслевой КОРП", перехода между тарифами сервиса "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" не предусмотрено.
Решение "1С:Автоматизированная банковская система" предназначено для комплексной автоматизации банков, включая управленческий учет, регламентированный учет, учет кредитов, учет депозитов, факторинговые и лизинговые операции, управление договорами, расчеты финансовой модели взаимоотношений с клиентами и ведение сделок.
Программный продукт позволяет обеспечить задачу перехода с иностранного ПО на отечественное программное обеспечение в банках в соответствии с Указами Президента Российской Федерации № 166 от 30.03.2022 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации" и №250 от 01.05.2022 "О дополнительных мерах по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации".
Технологические преимущества
Решение 1С:Автоматизированная банковская система" разработано на современной технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:
Решение создано на основе "1С:Бухгалтерии" версии КОРП, дополняет типовые функциональные возможности и позволяет автоматизировать работу банка начиная от CRM-системы до составления надзорной отчетности и контроля нормативов банка в соответствии с законодательством РФ и требованиями ЦБ РФ, включая: бухгалтерский и налоговый учет, формирование регламентированной отчетности, а также:
В продукте реализована методология бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета от 24 ноября 2022 г. № 809-П "О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", НК РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими процессы учёта и построения отчетности кредитных организаций в Российской Федерации.
Решение "1С:Автоматизированная банковская система" ориентировано на повышение операционной эффективности и автоматизации основных процессов в банковской сфере, включая управление финансовыми операциями. Система разработана с учетом современных требований рынка и законодательства, что позволяет банкам эффективно адаптироваться к изменениям и оптимизировать свою деятельность.
Расчетно-кассовое обслуживание (РКО)
В конфигурации "1C:Автоматизированная банковская система" автоматизирован подход к учету расчетно-кассового обслуживания (РКО) для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Подсистема "РКО" имеет встроенный функционал программы "1С:Предприятие", помогающий определить степень надежности юридического лица с помощью сервиса "1СПАРК Риски".
Таким образом, в решении создается единая карточка Клиента, содержащая в себе информацию о договорах, банковских счетах и т.д. – более 70-ти различных характеристик.
Все эти данные Клиента используются в дальнейшем системой для учета и формирования корректной отчетности.
"1C:Автоматизированная банковская система" позволяет работать со всеми видами платежных документов Банка, в том числе с реестрами платежей и в различных форматах, таких как, Унифицированные форматы электронных банковских сообщений (УФЭБС).
Валютные операции
Решение позволяет вести учет валютных операций при обслуживании физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
В системе реализован автоматизированный учет валютных операций банка с физическими лицами как без открытия счетов, так и с использованием счетов физических лиц.
В системе реализован автоматизированный учет следующих валютных операций банка для юридических лиц:
Кредитование
Кредитование юридических и физических лиц относится к активным операциям банка. Кредит – экономические отношения, возникающие между кредитором и заемщиком по поводу движения ссуженной стоимости, передаваемой во временное пользование на условиях срочности, платности и возвратности.
В программе автоматизирован подход к обработке и учету всех форм кредитования заемщиков: физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
"1C:Автоматизированная банковская система" охватывает все этапы кредитного договора – от выдачи до полного закрытия кредита с построения аналитик и кредитных отчетов, включая отчеты по просроченной задолженности и портфелям активов, анализ ставок ЭПС и расчет рисковой премии.
Депозиты
Депозитные операции банка – это пассивные операции, связанные с привлечением свободных средств юридических и физических лиц во вклады на определенный срок либо до востребования, а также остатков средств на расчетных и текущих счетах клиентов для использования их в качестве кредитных ресурсов и в инвестиционной деятельности.
В решении автоматизирован подход к учету депозитов физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, который позволяет учитывать любые виды депозитов, например:
Система включает в себя клиентские базы, подраздел для работы с депозитными договорами, расчет комиссий банка, прогнозирование капитализации и начисляемых процентов, формирование аналитической и обязательной отчетности на любом этапе, включая отправку данных в ИФНС напрямую.
Факторинговые и лизинговые операции
В решении реализован комплексный и автоматизированный подход к учету факторинговых операций, осуществляемых банком. Эта система позволяет банкам эффективно управлять всеми аспектами факторинговой деятельности, включая обработку и учет уступаемых денежных требований, расчеты с клиентами и должниками, построение специализированных отчетов, а также контроль за выполнением условий договоров факторинга.
Дополнительно, система включает функционал для учета лизинговых операций, что позволяет банкам расширить свои финансовые услуги. Лизинг в рамках данной конфигурации обеспечивает автоматизированный процесс управления лизинговыми договорами, включая расчет лизинговых платежей, мониторинг состояния объектов лизинга и управление рисками.
Рынок ценных бумаг
Система позволяет автоматизировать учет всех видов ценных бумаг:
Внебалансовые счета
В решении в части кредитных и лизинговых операций реализована возможность формирования распоряжений для учета на внебалансовых счетах:
События после отчетной даты (СПОД)
"1C:Автоматизированная банковская система" позволяет учитывать события после отчетной даты. К таким событиям относятся:
Кредитные организации отражают корректирующие события после отчетной даты с применением критерия существенности. Такой критерий организация устанавливает самостоятельно исходя из существенности событий после отчетной даты. Эти критерии могут быть определены в абсолютной величине как для всех возможных видов событий после отчетной даты (СПОД), так и по отдельным группам и отдельным событиям.
Управление рисками
Решение автоматизирует систему управления рисками кредитной организации, позволяя решать следующие задачи:
Кредитная организация обязана регулярно (не реже одного раза в год) осуществлять оценку рисков, присущих ее деятельности, на предмет их значимости.
Финансовое закрытие
Решение содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года. Процедуры закрытия операционного дня позволяют:
Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета. Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне.
Закрытие финансового месяца и года происходит аналогично закрытию операционного дня.
Отчетность
Система предоставляет комплексное решение для кредитных организаций по формированию и представлению бухгалтерских (финансовых) отчетов и другой информации в Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) в соответствии с нормативными требованиями.
Ключевые функции:
Соответствие 115-ФЗ
Система обеспечивает поддержку требований и стандартов, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Взаимодействие с НБКИ
Решение обеспечивает взаимодействие с Национальным бюро кредитных историй (НБКИ) и другими кредитными бюро для обмена информацией о заемщиках.
Ключевые функции:
Претензионно-исковая работа
Подсистема обеспечивает эффективное управление претензиями и исковым процессом, направленным на возврат просроченной задолженности.
Модуль автоматизирует процесс учета и регистрации претензий, включая формирование и отправку соответствующих документов. Он также управляет статусом претензий и исков, с возможностью отслеживания хода дела и принятия оперативных решений. Кроме того, модуль оптимизирует работу по возврату просроченной задолженности, включая планирование и контроль мер по взысканию долгов.
Интеграция с внешними системами и государственными сервисами
Решение ориентировано на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем и имеет следующие интеграционные возможности:
"1С:Автоматизированная банковская система" содержит готовые интерфейсы подключения к внешним информационным системам, например: ОКБ, НБКИ, MOEX, НРД, Интерфакс, ЦИК, ПФР, сервисы СМЭВ, различные системы ДБО, платежная система Банка России включая КБР-Н, УФЭБС, СПФС, "Знай своего клиента" Банка России (ЗСК), ПФР, взаимодействие с ЕСИА, S.W.I.F.T, процессинговые центры, интеллектуальные систем обнаружения мошеннических операций, информационные системы управление рисками в сфере ПОД/ФТ.
Благодаря поставке решения с открытым исходным кодом можно:
Нормативно-правовая база
"1C:Автоматизированная банковская система" решает задачи, связанные с формированием отчетности для Банка России согласно законодательным актам, явившимся основанием для методологической базы:
